Кто и каким образом устанавливает цены на золото?

Как цена на золото зависит от курса доллара: факторы, определяющие стоимость металла + почему так происходит

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Знаете ли вы, что мы золотые люди? Человеческая кровь содержит 0,2 миллиграмма драгоценного металла. Не правда ли, это удивительно! Многое на земле, каким бы чуждым друг другу ни казалось. К примеру, такие с виду несовместимые предметы, как слиток золота и бумажные доллары. Они крайне нужны друг другу, но на деле противостоят, как библейские Каин и Авель.

Факт того, что существует непосредственная зависимость золота от курса доллара, давно никем не оспаривается. Чтобы понять, почему это так, а не иначе, и получить совет, во что предпочтительнее инвестировать, читайте эту статью.

Кто устанавливает цену на золото

С начала XX века оценка золота происходит на лондонской бирже. До 2015 года за этим процессом стоял золотой фиксинг. Но затем торговля переходит в режим электронных аукционов, так как старая методика перестает устраивать основных игроков рынка.

Что же представлял собой знаменитый фиксинг? Как формируется курс желтого металла?

В течение долгого времени его определяли четыре ключевых игрока из разных стран. В торгах участвовали такие банки, как Scotia Mocatta, Societe Generale, Barclays Capital и HSBC.

Процедура проводилась два раза в день – утром в 10:30 и вечером в 15:00. В ходе нее каждый из банков в непрерывном режиме согласовывал котировки с дилерами, а те – с фирмами, торгующими золотом по всему миру.

Такое ограниченное количество игроков не могло удовлетворить всех заинтересованных лиц. После перехода на новую платформу и методику теперь на золотой бирже аккредитованы уже тринадцать участников из Китая, США, Франции, Швейцарии, Канады и Великобритании.

Отличие автоматизированной процедуры от фиксингов состоит в том, что цена назначается не банками-организаторами, а с помощью аукционной платформы.

Факторы, влияющие на стоимость золота

Преимущество вложения в золото — его безусловная стабильность на рынке. Тем не менее есть факторы, определяющие зависимость цены на драгметалл. Здесь важно учитывать:

• состояние экономики, финансов, политические и природные катаклизмы;
• намерения центральных банков;
• деятельность золотодобытчиков;
• запрос крупных компаний на сырье;
• желание потребителей приобретать золото;
• итоги товарной торговли;
• психологический момент.

Курс доллара

Стоимость золота находится в зависимости от курса доллара, так как он тоже объект инвестирования. Взаимосвязь обратная: если доллар падает, то курс драгметалла растет.

Природные катаклизмы и политические кризисы

Стихийные явления, массовые забастовки, правительственные пертурбации в государствах-экспортерах критическим образом влияют на увеличение объемов добычи золота. Это обязательно скажется на предложении. Если металл на рынке в меньшем от обычного уровня количестве, то цена на него движется в направлении роста.

Поведение центральных банков лидирующих стран мира

Если государства принимают решение о накоплении драгоценного металла, то власти инициируют его массовую скупку. Если же той или иной стране срочно нужны финансовые средства, то золото продают.

Это происходит, как правило, под благовидным предлогом поддержания национальной валюты. Но есть шанс, что население воспримет этот факт в неблагодарном контексте. Оно может начать избавляться от местной валюты, что в конечном итоге чревато инфляцией.

Экономическая ситуация в развитых странах

Золото — гарант стабильности, надежная финансовая гавань в бушующем море нестабильности основных валют. Поэтому в наш век экономических перипетий большинство развитых стран стремится иметь солидный запас желтого металла.

Поведение инвесторов

Интерес к золоту со стороны инвесторов увеличивается при снижении курса валют, в том числе доллара. Это может сопровождаться повышенными предпосылками к инфляции.

Виной тому его уникальное свойство: невозможность получить драгметалл искусственным способом делает его наиболее стабильным среди всех видов платежных средств.

Слухи на мировом рынке

Слухи критически сильно воздействуют на психологическое состояние как инвесторов, так и населения. Паника может вызвать существенное превышение рыночной стоимости золота. Зависимость прослеживается четко: так, некоторое время назад, когда инвесторы ожидали резкое падение денежного курса, драгметалл вырос в цене почти на 30%.

Зависимость золота и доллара США друг от друга

Американская валюта и золото — взаимозависимые активы. Дело в том, что цена золота рассчитывается в долларах. Но мало знать только это. Нужно иметь представление о факторах, влияющих на этот процесс.

Товарная зависимость

Если стоимость драгметалла растет, вслед за ним, как правило, увеличивается и цена валюты. Но это правило не касается доллара США, здесь зависимость обратная: когда доллар растет — цена золота падает. Секрет этого парадокса прост: США — крупнейший золотодобытчик — не экспортирует драгметалл. Он циркулирует исключительно внутри страны.

Зависимость по бегству от рисков

Не обнадеживающая экономическая информация заставляет инвесторов отдавать предпочтение золоту, а не доллару.

Зависимость через швейцарский франк и австралийский доллар

Эта кросс-пара не самая популярная на рынке Форекс. Тем не менее она приобрела множество почитателей в мировом масштабе. Ее секрет в зависимости от золота, а значит, инертности. При росте золота ее стоимость послушно растет вслед за ним. Это значительно упрощает составление прогнозов и экономит время специалистов.

Нефть и золото: какая между ними связь

Золото и нефть всегда шли рука о руку в биржевом авангарде. Их зависимость наблюдается десятилетиями, а значит, она легко прогнозируема. С той только разницей, что стоимость золота, как правило, движется в обратном направлении от биржевых индексов.

В период нестабильности люди предпочитают вкладывать в консервативные активы, в том числе золото. Когда же намечается рост экономики, инвесторы, в ожидании повышенной доходности, заинтересованы в таком зависимом от политических и экономических событий ресурсе, как нефть.

Между тем эти активы зависят от колебаний курса американской валюты, поскольку оба исчисляются в долларах.

Влияние цены золота на валютные биржи

Драгметалл уже давно не функционирует в качестве платежного средства. Тем не менее он продолжает оказывать влияние на состояние биржевых котировок. Существует прямая и обратная зависимость между курсами валют и ценой золота. Эти наблюдения помогают спрогнозировать потенциальную стоимость пар валюты, узнать, от чего она зависит.

Как узнать курс золота

Информация о курсе золота интересна в основном тем, кто на нем зарабатывает. Принцип прост: в подходящий момент желтый металл приобретается по сниженной цене, а затем продается с учетом определенной маржи. Порой разница в цене за день может составлять до 5%. В продолжение темы — онлайн график.
Золото | Руб | 1 Грамм

Золото | USD | 1 Грамм

Золото | Руб | 1 Унция

Золото | USD | 1 Унция

На что стоит обратить внимание при купле-продаже золота

При сделках с золотом нужно быть предельно внимательным, чтобы не попасть на подделку или некачественное изделие. Некоторые уловки торговцев стоит описать подробнее.

Большинство из них ориентировано на то, чтобы привлечь покупателя низкой ценой. Поэтому для начала обратите внимание на пробу. Она не должна быть ниже 585. Если ювелирное изделие состоит из нескольких деталей, на каждой из них должна стоять такая же отметка. Особенно придирчиво нужно осматривать браслеты.

Нужно опасаться попытки продажи украшения по общему весу. Большую его часть может составлять, к примеру, полудрагоценный камень. Кроме того, есть «дутые» изделия. Речь идет о полых украшениях, выпуклых лишь с одной из сторон.

При продаже ювелирных изделий нужно помнить, что как только вы выходите из магазина, кольцо или браслет, которые вы приобрели, резко теряют в цене. Если вы захотите их затем продать, изделия купят как лом. При этом вес камней не будет учитываться. Но есть действительно надежные способы инвестирования в золото. Можно вкладывать в слитки, инвестиционные монеты и покупать акции золотодобывающих компаний. В этом случае вашему капиталу мало что грозит.

Заключение

Надеюсь, уважаемый читатель, статья вам понравилась. Если это так, обязательно поделитесь ею в соцсетях и подпишитесь на обновления. До свидания!

Какие факторы влияют на цену золота и кто ее устанавливает?

Золото — это не только драгоценный металл, но и товар, спрос на который всегда остается высоким. Однако стоимость золота на мировом рынке драгоценных металлов не стоит на одном месте, а постоянно меняется. От каких факторов это зависит и кто устанавливает цену на золото?

Немного истории

С семнадцатого столетия ключевую роль в формировании цены на золото играет Великобритания, и этому есть объяснение. Столица Великобритании — Лондон — уже в семнадцатом веке стала мировым центром скупки золота, ведь на территории Туманного Альбиона действовал закон о свободном ввозе драгоценных металлов. Также в семнадцатом столетии все серебряные монеты, находящиеся в обороте, подтверждались золотыми деньгами, из-за чего вырос мировой спрос на золото. В Великобритании существовало большое количество брокерских контор, которые служили в качестве посредников в осуществлении операций купли-продажи золота, а также играли особую роль в формировании рынка золота. Что касается цены золота в то время, то она составляла 4,24 фунта за одну унцию.

Лондонский золотой фиксинг

С целью удержания позиции лидера на мировом рынке золота Великобритания в 1919 году приняла решение о подписании соглашения между семью золотодобывающими компаниями ЮАР и наиболее крупными банками государства. После этого все золото, добываемое в африканской стране-лидере в сфере добычи драгоценного металла, поставлялось в Лондон. Этот период в экономической истории Англии называют «веком золотой пятерки», а все потому, что пять британских банков взяли под контроль всю ситуацию на мировом рынке золота, а также они диктовали цены на драгоценный металл. В то время цена золота приравнивалась к английскому фунту стерлинга, но лишь до тех пор, пока на мировом рынке не сформировался новый лидер — США. По этой причине стоимость золота начала привязываться к доллару США.

После Второй мировой войны «золотым» центром стал Цюрих, ведь швейцарским банкирам удалось умело воспользоваться закрытием Лондонского рынка. С тех пор почти все запасы золота, добытые в ЮАР, перемещались в крупные банки Швейцарии. Ныне крупнейшими рынками золота в Европе считаются Париж, Милан, Франкфурт-на-Майне. В Азии центры торговли драгоценным металлом представлены Токио, Бомбеем и Дохой.

Цена на золото сегодня устанавливается под воздействием многих факторов, причем не только экономических. Так от чего зависит стоимость золота?

Факторы, влияющие на цену золота

От чего зависит цена на золото:

• Курс доллара: стоимость золота определяется курсом доллара, а все потому, что доллар, как и золото, также является объектом инвестирования. Поэтому если курс доллара падает, инвесторы, вложившие средства в эту валюту, будут пытаться избавиться от упавших в цене активов и вместо валюты будут приобретать золото. Из-за роста спроса на золото его цена будет возрастать. При подорожании доллара будет наблюдаться противоположная ситуация.
• Природные катаклизмы и политические кризисы в странах — экспортерах золота: стихийные бедствия, массовые забастовки, гражданские войны самым негативным образом влияют на темпы золотодобычи. Это становится причиной сокращения предложения драгоценного металла на мировом рынке, что, в свою очередь, влияет на стоимость золота.
• Поведение центральных банков лидирующих стран мира: если таки институции принимают решение об увеличении своих золотовалютных резервов, то они начинают скупать драгоценные металлы, что приводит к росту цены золота.

Сегодня мировая стоимость унции золота устанавливается Лондонской биржей металлов. Определение цены происходит 2 раза в день, и в этом участвуют центральные банки стран золотого пула. Цена за унцию золота выражается в фунтах стерлингов, долларах США и евро.

Сегодня каждый совершеннолетний человек может стать инвестором, вкладывающим свой капитал в золото. Существует несколько способов инвестирования в золото:

1. Покупка слитков у коммерческого банка: это распространенный метод вложения денег в золото. Эта операция регулируется на законодательном уровне, а куплей-продажей золота могут заниматься лишь те банки, которые получили лицензию на операции с драгоценными металлами.
2. Открытие обезличенного металлического счета: такой счет открывается точно так же, как и депозит, но разница заключается лишь в том, что он выражается определенным количеством драгоценного металла. После открытия такого счета вкладчик не становится реальным обладателем золота, ведь приобретенный металл находится в банковском хранилище драгоценных металлов.
3. Торговля золотом через брокера: такая операция проводится на фондовой бирже, работающей в режиме онлайн.
4. Покупка золотых монет: инвестиционные и коллекционные монеты из золота предлагаются населению банками. Вложение денег в приобретение монет считается наименее рискованным, но и в то же время наименее доходной инвестицией в золото.

Если человек желает держать руку на пульсе ситуации рынка золота, то ему рекомендуется регулярно изучать отчеты аналитиков, следить за экономическими и политическими новостями мира. Также рекомендуется следить за тем, какие цены установлены на рынке золота и что оказывает влияние на них.

Кто и каким образом устанавливает цены на золото?

Читайте в этой статье:

Со времен увеличения процента золотодобычи, его стоимость устанавливалась сначала крупными компаниями, далее центральными банками государств, ну а потом эту работу выполняли правительства стран. С тех времен многие процедуры поменялись, поэтому интересно, кто устанавливает цену на золото сейчас?

Сколько стоит золото?

Для начала нужно помнить о том, что вес драгметалла считается не в граммах, а в тройских унциях. Так сложилось исторически, а поскольку традиции на биржах ценятся работниками, то никто не собирается переводить все операции в граммы, а так и продолжают пользоваться тройскими унциями. Одна тройская унция равняется 31,103 граммам.

История котировок золота

С 1792 года цену на золото установила Америка, на то время она являлась страной, которая добывает больше всего драгметалла. Одна унция стоила 19 долларов. К тому же национальная валюта подчинялась имеющемуся в наличии количеству этого вещества. У доллара была самая надежная защита, поскольку каждая валютная единица обеспечивалась 1 граммом золота. Но вскоре случился ряд экономических кризисов, после которых потребовался выпуск долларов, а экономика страны уже не успевала обеспечить их золотом. Поэтому в 1834 году курс одной унции золота равнялся 20,67 долларам.

Позже правительство страны присвоило себе все золотые запасы. А после Первой мировой войны в Америке начался ряд очередных экономических кризисов, на фоне которых падал курс доллара. Таким образом в 1934 году за одну унцию металла можно было приобрести за 35 долларов. И как только все котировки и валюты начали стабилизироваться, грянула Вторая мировая война.

В 1944 году между Великобританией и США было подписано Бреттон-Вудское соглашение. Оно означало то, что курс золота отныне должен был приравниваться не только к валюте Америки, но еще и к фунтам стерлингов Великобритании. Вследствие этого соглашения монополия на котировки золота была устранена. А еще правительство США пообещало обменивать доллары на золото. И драгметалл превратился из основной в резервную валюту. После повторного роста цен на металл в 1976 году была отменена привязка доллара к золоту и установлена система плавающих курсов.

В результате таких действий золото стало инвестиционным товаром. Бизнесмены считали, что если они переведут активы в золото, то им удастся избежать инфляции. Это привело к тому, что в 1980 году унция драгметалла стала стоить 850 долларов. Это был пик стоимости золота, после чего начался плавный спад. Вплоть до 1999 года курс золота был крайне нестабилен, но именно в том году центральные банки приняли решение об ограничении продаж драгметалла, и его стоимость снова стала увеличиваться.

Как устанавливают цены сейчас?

Сейчас процедура формирования цен проходит с помощью фиксинга. Благодаря этой процедуре все банки и организации, которые проводят операции с золотом, имеют ежедневный ориентир. Цены устанавливаются исходя из среднерыночной стоимости на основе учета спроса и предложения, что очень удобно для мировых организаций. В процессе принимают участие несколько стран, таким образом цена золота наиболее усредненная, а также исключается монополия на установку цен. А еще котировки, установленные с помощью фиксинга, влияют на обезличенные металлические счета, поскольку банками используется именно текущий курс Лондонской биржи.

Итак, установка цен на золото происходит на бирже в Лондоне с 1919 года и по сегодняшний день. Цену на драгметалл определяют не мелкие биржевики, а главные участники рынка золота из разных стран:

1. Scotia Mocatta.
2. HSBC.
3. Deutsche Bank.
4. Societe Generale.
5. Barclays Capital.

Все банки входят в Ассоциацию участников золотого рынка — London Bullion Market Association (LBMA). Фиксинг проводится дважды в день — в 10:30 и 15:00 по лондонскому времени. Это необходимо, чтоб сразу заметить и отреагировать на наименьшие колебания цен на рынке. В последние двадцать лет котировки на золото стабильно возрастают. Сами участники не проводят никаких операций с металлом, поэтому факторы, от которых зависит стоимость, учитываются объективно. Эти же банки занимаются установкой цен на серебро.

Цена на золото постоянно растет

Участники Ассоциации должны брать во внимание все факторы, влияющие на стоимость золота, поэтому в командах собраны лучшие аналитики и экономисты, рассматривающие ситуацию со всех сторон. Но и обычным людям интересно узнать от чего зависит цена на золото? Вот основные причины колебания котировок:

• Состояние мировой экономики и ситуация на политической арене.
• Результаты торгов на бирже товаров.
• Перемены в золотодобывающей отрасли. Недостаток добычи или большое количество драгметалла, истощение старых или открытие новых месторождений.
• Экономика ведущих мировых лидеров — США и стран Европы.
• Спрос крупных компаний, в том числе и ювелирной промышленности.
• Поведение инвесторов, их желание приобретать золото.
• Технические аспекты золотодобычи и последующих этапов: транспортировки, отлива слитков.
• Действия центральных банков государств, а также перемены в количестве их запасов металла.

Несмотря на то что курс золота имеет определенную динамику, он все же считается стабильным средством для капиталовложения, позволяющим переждать кризисы и не прогореть при инфляции. Даже на государственном уровне есть правило, что чем выше золотовалютный фонд, тем стабильнее чувствует себя экономика страны.

В последнее время на Лондонской бирже распространяются слухи о том, что некоторые банки вступили в сговор с крупными фирмами и устанавливают интересную им цену за унцию золота. А также говорят об отсутствии прозрачности установки котировок. Регулярно проводятся расследования и взимаются штрафы с банков в особо крупных размерах. Также фиксинг не учитывает возможность проведения электронных операций. Поэтому система установки цен устарела на сегодняшний день и нуждается в реформировании и отказе от части старых традиций.

Конечно, участникам биржи бывает сложно определяться с котировками, но в этом и заключается их ежедневная работа. Повлиять на решения аналитиков и экономистов очень сложно, поэтому многим компаниям приходится подстраиваться и по возможности просчитывать котировки на ближайшее будущее.

masterok

Мастерок.жж.рф

Хочу все знать

Цена на золото, учитывая его особую функцию, с начала существования золотого стандарта и до 1970-х годов устанавливалась денежными властями государства, как правило, центральным эмиссионным банком

В 1792 году в США было установлено, что 1 унция золота будет стоить 19,3 $. В 1834 году за унцию давали уже 20,67 $, поскольку США не имели достаточного золотого запаса, чтобы обеспечить весь объём выпущенных денег, и курс валюты приходилось снижать. Эта цена на золото продержалась 100 лет, вплоть до конфискации золота правительством США в 1933 году.

После Первой мировой войны девальвация продолжалась. В 1934 году за 1 унцию золота давали 35 $. Несмотря на экономический кризис, США пытались сохранить фиксированную привязку доллара к золоту, ради этого поднималась учётная ставка, но это не помогло. Однако в связи с последовавшими войнами золото из Старого Света стало перемещаться в Новый, что восстановило на время привязку доллара к золоту.

В 1944 году было принято Бреттон-Вудское соглашение. Был введен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух валютах — долларе США и фунте стерлингов Великобритании, что положило конец монополии золотомонетного стандарта. Согласно новым правилам, доллар становился единственной валютой, напрямую привязанной к золоту. Казначейство США обязывалось обменивать доллары на золото иностранным правительственным учреждениям и центральным банкам в соотношении 35 $ за тройскую унцию. Фактически золото превратилось из основной в резервную валюту.
В конце 1960-х годов высокая инфляция в США вновь сделала невозможным сохранение золотой привязки на прежнем уровне, ситуацию осложнял и внешнеторговый дефицит США. Рыночная цена золота стала ощутимо превышать официально установленную. В 1971 содержание золота в долларе было снижено до 38 $ за унцию, а в 1973 — до 42,22 $ за унцию. В 1971 президент США Ричард Никсон отменил привязку доллара к золоту, хотя официально этот шаг был подтвержден лишь в 1976, когда была создана Ямайская валютная система плавающих курсов. Это означало, что доллар больше не был обеспечен ничем, кроме долговых обязательств США.

После этого золото превратилось в особый инвестиционный товар. Инвесторы на протяжении многих лет доверяли исключительно золоту. В результате краха Бреттон-Вудской системы к концу 1974 года цены на золото подскочили до 195 $ за унцию, а к 1978 — до 200 $ за унцию. К началу 1980 года цена на золото достигло рекордной отметки — 850 $ за унцию (свыше 2000 в ценах 2008 года), после чего она начала постепенно падать. В конце 1987 года она составляла около 500 $ за унцию. Самое быстрое падение произошло в 1996—1999 гг., когда цена на золото снизилась с 420 до 260 $ за унцию.
Как бы то ни было, падение прекратилось и снова начался рост цены на золото в связи с соглашением ведущих центральных банков об ограничении продаж золота в 1999 году.

А как же в настоящее время устанавливается цена на золото ?

Лондонский фиксинг на золото, дважды в день устанавливаемый London Gold Market Fixing Limited, является главным ориентиром для участников рынка. Цена фиксинга используется практически во всех контрактах, заключаемых на поставку физического золота.

Фиксинг – определение ведущими участниками рынка равновесной цены драгоценного металла в конкретный момент времени на основе соотношения существующего спроса и предложения. Лондонский фиксинг на золото впервые был установлен 12 сентября 1919 г.

Фиксинг по золоту в Лондоне производится 2 раза в день: в 10:30 (утренний фиксинг) и в 15:00 (вечерний фиксинг) по лондонскому времени представителями пяти крупнейших мировых банков (Scotia Mocatta, HSBC, Deutsche Bank, Societe Generale, Barclays Capital), каждый из которых является членом Ассоциации участников золотого рынка London Bullion Market Association (LBMA).

Участники фиксинга собственным металлом не торгуют и поэтому не используют его для регулирования цен. В результате фиксинга определяется объективная цена, отражающая соотношение спроса и предложения.

Фиксинг на золото дает наиболее представительные цены, так как сделки, заключаемые на фиксинге в Лондоне, выступают результатом исполнения заявок крупных потребителей и изготовителей золота, банков и международных инвесторов.

Лондонский финансовый центр вчера вечером готовился к очередному официальному расследованию по предполагаемому ценовому сговору, после сообщений о том, что американский регулирующий орган начал расследование на рынках золота и серебра в лондонском Сити.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) рассматривает вопрос о том, является ли открытым для манипуляций ежедневное установление в Лондоне цен на золото и серебро, пишет Wall Street Journal. Издание утверждает, что CFTC исследует, насколько прозрачен процесс установления цены.

Система установления цены на золото необычна: дважды в день проводится телемост с участием пяти банков — Barclays, Deutsche Bank, HSBC, Bank of Nova Scotia и Société Générale. Цену на серебро устанавливают три последних банка. Установление цены используется для определения цен во всём мире.

Новость о возможном расследовании пришла после анализа столь же необычной системы — процесса, используемого для определения Libor, лондонской межбанковской ставки предложения. После того, как были раскрыты манипуляции со ставкой, на группу банков были наложены штрафы на миллиарды долларов.

Банку Барклэйз в прошлом году были выписаны штрафы на £290 миллионов, в отставку ушли его исполнительный директор Боб Даймонд и председатель Маркус Эйджиус. Королевский банк Шотландии платит £390 миллионов за свою роль в махинациях со ставкой Libor.

Назначение цены на золото в Лондоне берёт начало в сентябре 1919 года, когда в этом процессе участвовали NM Rothschild & Sons, Mocatta & Goldsmid, Samuel Montagu & Co, Pixley & Abell и Sharps & Wilkins.

В начале каждого процесса установления цены на золото председатель объявляет начальную цену остальным четырём членам, которые передают эту цену своим клиентам. На основе полученных от них заказов банки объявляют себя продавцами или покупателями по этой цене.

При наличии для этой цены и продавцов, и покупателей участников просят объявить желаемое количество слитков для торговли.

Представители всех пяти участвующих банков оказались от комментариев, когда к ним обратились вчера вечером.

Если для начальной цены имеются только покупатели или только продавцы, или если количество продаваемых или покупаемых слитков не сбалансировано, цена изменяется, и процедура повторяется до тех пор, пока баланс не будет достигнут. Установление цены на серебро берёт начало в 1897 году.

Что такое котировки золота и как их применять?

Цены на золото могут интересовать не только тех, кто любопытствует ради того, чтобы не переплатить при покупке ювелирных изделий, но и тех, кто стремится прибыльно разместить имеющиеся накопления. В настоящее время вся важная информация о котировках золота доступна в интернете. На нашем сайте вы также можете найти последние актуальные сведения о стоимости этого драгоценного металла.

Слово «котировка» мы слышим не реже, чем слово «цена». Что означает цена, известно всем, а вот с котировками стоит разобраться подробнее. Во Франции их называют Cote, в Англии — Financial quote. И то и другое обозначает ценовой уровень приемлемый для покупателя, чтобы купить, а для продавца, чтобы продать. Котировки (золота, к примеру) — это быстро меняющиеся биржевые цены, которые для удобства часто визуализируются в форме графиков.

Один или несколько раз в день особая комиссия производит фиксацию или котировку цен на фондовых и товарных биржах. По смыслу глагол «котировать» вытекает из слова «coter» во французском языке, означающего отмечать (нумеровать).

Источники котировок

Вместе с эпохой «золотого стандарта» ушли те времена, когда золото стабильно имело одну и ту же стоимость. Сегодняшняя динамика золотого рынка обладает свойством цикличности. Долгий спад всегда сменяется периодом роста. Мировые политические и экономические события неизбежно отражаются на рынке драгметаллов. Теперешний подъем цен — следствие кризиса глобальной экономики, геополитической напряженности и торговых конфликтов.

Желая сохранить заработанные средства во время «смуты», пока они не стали просто бумагой или ничего не значащими цифрами на банковском счете, многие стремятся вложить накопления в активы, отличающиеся надежностью и ликвидностью. В этом смысле ничего более подходящего, чем золото, человечество просто не знает.

Потенциальные инвесторы будут проявлять живой интерес не только к сегодняшним котировкам золота, но и к завтрашнему возможному курсу, а также к ценовой динамике на долгосрочный период.

Среди доверенных источников, отображающих цену желтого металла, можно перечислить следующие:

• Биржа металлов в Лондоне;
• Товарная биржа в Нью-Йорке;
• Центробанк РФ;
• Российский Сбербанк;
• Поисковик Яндекса.

Лондонская биржа металлов (London Metal Exchange – LME)

Это самая большая в мире площадка, где торгуют цветным и драгоценным металлом. За столетие существования биржи система торговли осталась неизменной. Добавилось лишь использование конференцсвязи. Здесь торгуются 6 основных позиций: свинец, алюминий, медь, никель, цинк и олово. Формируются котировки для редкоземельных металлов и элементов, имеющих стратегическое значение, таких как ванадий, кобальт, селен, кадмий, кремний и хром. А также устанавливаются фиксинги для драгметаллов: платины, золота и серебра.

«Лондонский фиксинг» стоимости золота формируется пятью главными биржевыми игроками. С 1919 года каждый день проводят две торговые сессии — в 10.00 по Гринвичу (13.30 по мск) и в 15.00 по Гринвичу (18.00 по мск). В большинстве мировых государств цена золота устанавливается на основе данного фиксинга.

Товарная биржа в Нью-Йорке

Данная фьючерсная компания в 1994 году объединилась с биржей COMEX. Она также включена в состав торговой биржи Чикаго. В настоящий момент деятельность осуществляют два ее подразделения — COMEX и NYMEX. Первое из них занимается золотом. Цена измеряется в американских долларах за одну унцию.

Простого обывателя сформированные на этих двух крупнейших торговых площадках котировки заинтересуют лишь, как пища для размышлений.

Купля-продажа драгметалла в России осуществляется по цене, определяемой ведущими банковскими организациями страны, руководствующимися учетной ценой Центробанка РФ.

Кстати. Тройской унции соответствует вес металла 31.1034807 в граммах. При математическом округлении получаем 31.103 грамма. Данная мера применялась еще в Древнем Риме. Тогда тяжелая монета из меди массой 1 фунт делилась на 12 частей — унций. Позднее появилась «унция эвуар-дью-поуас» (от фр.avoir du pois), равнявшаяся уже 1/16 фунта. Но тройская унция продолжала соответствовать 1/12 фунта. Определение «тройская» произошло от названия города Труа во Франции, где в средневековье устраивали ярмарки. Сюда в XIII столетии съезжались торговцы со всего мира, и принятые здесь стандарты пользовались непререкаемым авторитетом.

Центробанк Российской Федерации

В России именно Центральный Банк формирует учетные цены на золото и иные драгметаллы. Он же предоставляет последние данные об условиях межбанковского кредитования, валютных курсах и ставках рефинансирования. Единица измерения стоимости золота здесь в рублях за 1 грамм. Формирование цены Центробанком происходит ежедневно на основании долларового курса, лондонского фиксинга и информации с ведущих мировых торговых площадок. Стоимость золота за 1 грамм также учитывает расходы на перевозку, прохождение таможни и прочее. Срок действия каждой объявленной цены — сутки.

Что такое фиксинг, аффинированные металлы и почему цены называют учетными?

Если стоимость материалов изменчива, то бухгалтера и банки применяют к ним, так называемые учетные цены. Учетная цена драгметалла действительна в течение календарного дня с момента ее объявления и до формирования новых значений.

Аффинированные драгоценные металлы Так называют драгоценный металл (золото, платина, палладий и некоторые другие), прошедший все стадии обработки от добычи, обогащения и выплавки руды или переработки вторичных материалов и концентратов, до конечного продукта. Существует нормативная база, регламентирующая разновидности, маркировку и состав аффинированных металлов. Так, представляющий собой немалую ценность самородок золота, не считается аффинированным. Для этого он должен превратиться в мерный слиток, на котором указана проба и вес.

Сбербанк России

Посмотреть золотые котировки в режиме онлайн можно на интернет ресурсе Сбербанка. Здесь показана изменчивость динамики за последние несколько лет, а также присутствует архив ценовых колебаний.

Являясь крупнейшим российским участником рынка золота, Сбербанк содержит филиалы, чуть ли не в каждом населенном пункте страны. При этом данная финансовая организация готова предложить различные способы вложения средств в драгоценные металлы:

1. Инвестиции в монеты из золота и серебра.
2. Слитки из драгоценных металлов.
3. Открытие ОМС (обезличенного металлического счета).

Поскольку котировки (учетные цены), определяемые Центральным Банком РФ, носят рекомендательный характер, то уровень цен в российском Сбербанке может быть отличным от них. Здесь стоимость золота формируется с оглядкой на внутри рыночный спрос на драгметаллы в стране, валютный курс рубля по отношению к доллару США, учетные цены Центробанка и данные с международных торговых площадок, оперирующих золотом.

Стоит помнить, что Сбербанк России — разветвленная и структурированная организация, имеющая множество филиалов, самостоятельно формирующих свои цены. Поэтому один грамм золота где-нибудь на Дальнем Востоке может существенно отличаться по стоимости от того же одного грамма в Москве.

Уровень спрэда в банковских отделениях также может быть разным. Имеется в виду разница между оптимальной стоимостью приобретения и стоимостью продажи на тот же самый момент времени. В различных филиалах Сбербанка значение спрэда колеблется в диапазоне 7-15% от цены металла.

Каков спрэд в частных компаниях, которые занимаются реализацией инвестиционных и памятных монет? Если сравнивать с коммерческими банковскими учреждениями, наша компания как монетный дилер, и некоторые другие аналогичные частные компании, как правило, предлагают более низкие спрэды на покупку и продажу монет..

Яндекс

Одно из самых удобных средств для мониторинга стоимости ценных бумаг и сырья, биржевых котировок и валютных курсов предлагает отечественный поисковик Яндекс. Чтобы посетить специальные интернет ресурсы для ознакомления с текущими ценами золота порой не хватает времени. Ритм современной жизни нам его просто не оставляет. Но, поскольку работа и развлечения сегодня, так или иначе, связаны с интернетом, то зайти на Яндекс не составит труда. А здесь есть целый раздел, связанный с котировками, где можно наблюдать годовую, квартальную, месячную или недельную изменчивость стоимости золота. Есть также архивные данные за временной промежуток 1996-2019 годы.

Российские реалии

Объявление Центробанком Российской Федерации золотых котировок осуществляется каждый день, ровно в 14 часов 30 минут по московскому времени. Публикация данных происходит на страницах официального интернет ресурса ЦБ и дублируется всеми информационными агентствами федерального значения. Эти установочные цены измеряются в рублях с включением в них расходов на перевозку драгоценного металла, прохождение таможни и прочего.

Центральный Банк не обязан приобретать или реализовывать золото по сформированным котировкам, поэтому они являются своего рода условностью. Другие банки принимают их за точку отсчета и устанавливают собственную цену. Так, Сбербанк в своих котировках учитывает текущий российский спрос на драгметалл, уровень инфляции и данные с ведущих международных бирж.

Как применять котировки покупки и продажи золота?

Если вам необходимо купить или продать металлическое золото или же открыть ОМС, то прежде желательно хотя немного ориентироваться в сегодняшних котировках оперирующих драгоценными металлами российских банков. Ведущий среди них — Сбербанк России. Зайдите на его официальный сайт и получите необходимые данные о цене золота. Есть целый ряд других интернет ресурсов, публикующих в режиме онлайн прогнозы ценовой динамики и котировки по драгметаллам.

Кстати. На нашем сайте имеется возможность отслеживать котировки золота, серебра, платины, а также курсы валют, буквально в реальном времени. Также в каталоге монет рядом с ценой можно увидеть такой показатель как премия к бирже. Для чего нужен этот показатель и какую пользу из него может извлечь инвестор, расскажем подробнее.

Премия к бирже: что нужно знать

• Премия к бирже показывает, насколько та или иная монета дороже текущей биржевой цены металла в данный момент.:
  • Например, Банк России отпускает монеты, как правило, по цене биржа +7% (курс биржи здесь — Лондонский фиксинг).
  • Поэтому в России, как правило, иностранные инвестиционные монеты весом 1 тройская унция (

  31,1 гр.) можно купить по цене биржа +8% и выше.

Премия к бирже позволяет «привести к общему знаменателю» ценообразование любых инвестиционных и памятных монет.

Памятные монеты могут стоить на 10-20 процентов (бывает и больше) дороже цены металла в них — ввиду ограниченности тиража, художественной ценности, года выпуска и других особенностей монеты. Если эксклюзивная памятная монета стоит относительно металла примерно столько же, сколько инвестиционная — это повод к ней прицениться.

Дополнительно о премии к биржевой цене металла на инвестиционные монеты можно прочитать здесь.

Аналитика — удел избранных?!

Нет, конечно. И если вас интересуют вложения в золото, то со временем вы сможете сами составлять собственные прогнозы, позволяющие понять, чего ждать от рынка драгметаллов — пойдет цена вверх или вниз. Самостоятельные аналитические выводы можно сделать только на основании экономических, политических и иных знаний, интуиции, способности оценить обширные объемы разноплановой информации. Для этого необходим опыт, который приходит со временем. А для начала необходимо ознакомиться с первичными характеристиками рынка золота и прислушаться к заключениям экспертов.