Различные способы и виды инвестиций в золото

Инвестиции в золото 2014: способы (методы)

Одним из наиболее популярных инструментов оптимального вложения денежных средств с целью получения максимальной прибыли является инвестирование в золото. Для того, чтобы такой инструмент был эффективен, необходимо знать важнейшие аспекты данного вида инвестирования.

Возможности (способы) «золотого» инвестирования

Вклады в золоте уже на протяжении нескольких десятилетий являются одними из самых надёжных. Вместе с этим, «золотые» вклады – довольно прибыльный способ инвестирования. Поговорим же более детально об основных способах инвестирования в золото. Их выделяют четыре:

1. Приобретение золотых слитков.
2. Приобретение драгоценных монет.
3. Открытие обезличенного металлического счёта в золоте.
4. Приобретение акций компаний, специализирующихся на добыче золота.

Покупка золотых слитков

Пожалуй, одним из самых популярных способов инвестирования в золото является приобретение золотых слитков. Для одних инвесторов этот способ окажется самым привлекательным, другие же обойдут его стороной.
Несомненно, популярность данного способа «золотых» инвестиций обусловлена, в первую очередь, простотой его осуществления. Действительно, для того, чтобы стать «золотым инвестором» посредством данного способа, достаточно осуществить ряд несложных действий:

1. Прийти в банк, оказывающий услуги по заключению сделок купли-продажи золотых слитков.
2. Предъявить документ, удостоверяющий личность покупателя.
3. Определиться с количеством, весовыми характеристиками слитков.
4. Заключить договор.
5. Внести на счёт банка оговоренную в договоре сумму денежных средств.
6. Получить в кассе свои слитки.

Однако за такую простоту в заключении данной сделки покупателю золотых слитков придётся поплатиться восемнадцатью процентами от суммы сделки. Цифра немаленькая, чем и «отпугивает» ряд инвесторов, которые обращаются к другим способам «золотого» инвестирования.

Инвестиции в монеты

Инвестиции в монеты – вот, по праву, тот способ «золотого» инвестирования, которым не воспользовался и не оценил его преимущества только ленивый инвестор.

Главным отличием данного способа от предыдущего является отсутствие налогообложения на сделку купли-продажи монет.
В контексте данного способа инвестирования хотелось бы ознакомить читателя с двумя видами монет, в которые можно и нужно вкладывать деньги.
Первый вид – инвестиционные монеты, второй – монеты коллекционные, или, как их ещё называют, памятные.
Об отличительных особенностях данных видов монет стоит упомянуть хотя бы потому что даже отечественный законодатель не предоставил гражданам определения данных видов монет.
Итак, первый критерий разграничения – способ чеканки. Инвестиционные монеты чеканят по одной их двух альтернативных технологий:

• анциркулейтед, которая подразумевает автоматизированное производство монет, применение которой приводит к многотиражному выпуску монет с ровной не зеркальной поверхностью.
• бриллиант-анциркулейтед (монеты чеканятся по улучшенной процедуре).

Коллекционные монеты же чеканят исключительно с применением технологии «пруф», которая является самой лучшей. При её использовании производятся монеты наилучшего качества с ровной зеркальной поверхностью и контрастирующим матовым рельефом.
Инвестиционные монеты, в отличие от коллекционных, выпускаются большими тиражами с возможным дополнительным выпуском.
В отличие от инвестиционных монет, коллекционные помимо всего прочего имеют также художественную ценность.
И, наконец, самый главный отличительный аспект, который наиболее важен для инвесторов. Это инвестиционная прибыль. В случае с инвестиционными монетами, такая прибыль образуется исключительно за счёт роста цен на драгоценный металл (в частности, золото). Рост инвестиционной прибыли в случае с коллекционными монетами возможен также за счёт роста коллекционной ценности монеты.

«Золотой» счёт как способ инвестирования

Открытие ОМС в большей степени привлекает любителей не долгосрочных инвестиций. Его особенностями являются:

1. Отсутствие реального золота как предмета сделки между банком и клиентом.
2. Наличие обязанности банка осуществлять оговоренные выплаты клиенту в соответствии с действующим курсом золота.
3. Отсутствие необходимости совершения операций покупки/продажи золота, а, соответственно, отсутствие дополнительных расходов на конвертацию валюты в золото.
4. Наличие высокого рейтинга банка, уверенность в его дальнейшем функционировании.

Акции

Ещё одним альтернативным способом «золотого» инвестирования является покупка акций компаний, специализирующихся на добыче золота.
Однако, стоит отметить, что данный способ является, пожалуй, самым рискованным из всех описанных выше. Это обусловлено тем, что инвестор потенциально может ошибиться в выборе той или иной компании и, говоря простым языком, «прогореть».
В этом контексте решимся дать вам несколько дельных советов:

1. Никогда не забывайте о том, что покупка акций как активный способ «золотого» инвестирования предусматривает большие риски.
2. Выбор компании, чьи акции вы собираетесь приобрести, не должен базироваться на личных предубеждениях и пожеланиях.
3. Для эффективности данного вида инвестирования необходимо проанализировать деятельность золотодобывающей компании в перспективе.
4. Преимущества инвестиций в золото
5. Многие опытные инвесторы с уверенностью скажут вам, что наличие в вашем инвестиционном портфеле такого актива как золото в любой его форме способно обеспечить ряд важнейших функций инвестирования.
6. В первую очередь, именно золото является надёжным «защитником» денежных средств от таких «неприятных» явлений как инфляция и дефолт.
7. Наличие определённого золотого запаса способно обеспечить рациональное распределение денежных средств, а также сбалансировать уровни доходности и рисков.
8. Качества, присущие золоту, гарантируют сохранность средств в случае возникновения финансовых рисков.
9. Между тем, активы в золоте характеризуются отсутствием высокой волатильности котировок.
10. Отсутствие финансовых обязательств, которое также является неотъемлемой составляющей инвестиций в золото.
11. Динамика цен на золото, как правило, обуславливается динамикой спроса и предложения на рынке.

Видео о преимуществах «золотого» инвестирования

Выводы

Таким образом, на основании изложенного нами материала можем прийти к следующим выводам:

• «Золотые» инвестиции являются перспективными.
• Разнообразие способов инвестирования в золото поможет выбрать каждому потенциальному инвестору наиболее приемлемый для него способ.
• Каждый из способов – уникален, все они имеют свои преимущества, недостатки и риски.
• Золото может стать средством, обеспечивающим его владельца, при грамотном инвестировании.

Инвестиции в золото – выгодно или нет, руководство по инвестированию в золото и серебро

Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестициях в золото.

Сегодня вы узнаете:

1. Как осуществляются инвестиции в этот драгоценный металл;
2. Какие варианты этого существуют;
3. Положительные и негативные черты данного вида вложений.

Золото – металл, который не одну тысячу лет высоко ценится. В золоте всегда измерялся уровень богатства, оно играло роль денег при расчетах.

Поэтому многие эксперты считают, что инвестирование в золото – шаг, благодаря которому можно достигнуть финансовой стабильности. Так ли это поговорим сегодня.

Содержание

Особенности инвестирования в золото

Золото в слитках и монетах – надежное и высокодоходное направление для вложений. И никакие экономические кризисы не снизят их стоимости. Во время кризисных явлений цена на золото не снижается, а повышается.

Вкладывать в золото сейчас столь же выгодно, как несколько лет назад. Возникает только вопрос, когда такие вложения принесут прибыль?

Но бежать в банк прямо сейчас, чтобы все наличные вложить в золотые слитки не нужно. Для начала стоит определиться со всеми нюансами до того, как принять решение об инвестировании в драгоценные металлы.

Руководство по инвестированию в золото и серебро для новичков

Допустим, что хранить деньги в чулке дома уже не хочется и вы решили вложить их в драгоценный металл (золото или серебро).

Для этого действуйте разумно, анализируя ситуацию:

• Обозначьте задачи и цели, которых нужно достигнуть.Инвестиция не должна быть абстрактной. Нужно четко понимать, для чего открывается вклад или покупается драгоценный металл. Например, в течение полутора лет вы хотите приобрести новый автомобиль. Значит, выбирать нужно максимально доходный способ инвестирования. Как только цель будет достигнута, выводите свои финансы и делайте покупку. Не гонитесь за сверхприбылью, это чревато потерей средств.
• Оцените состояние своих финансов и приведите их в порядок. Возможно, это и покажется банальным, но оценивать состояние своих финансов необходимо. Если вам нужно выплачивать большой ипотечный кредит или какой-либо другой, большого количества свободных денег взять будет неоткуда. Главная ошибка новичков – явная переоценка собственных сил.
• Изучите или разработайте свою стратегию инвестирования. Стратегий много, ознакомьтесь с ними. Какую стратегию выбрать зависит от целей инвестирования, от суммы имеющихся средств.
• Выберите компанию. Инвестиции в золото и серебро предлагают банковские организации, ИФ и другие виды финансовых организаций. Предлагаем несколько важных характеристик, которые помогут сделать выбор: опыт работы учреждения в идеале должен составлять более 10 лет, сайт компании должен быть содержательным и функциональным. Обращайте внимание на количество людей, являющихся инвесторами, а выбор возможностей для инвестиций должен быть широким.
• Определите способ инвестиции. Мы рассказали об инвестировании в золото, но выбор делать вам. Эксперты рекомендуют новичкам, у которых имеются свободные средства, начинать инвестиции с ОМС (обезличенных металлических счетов). Здесь риск умеренный, предсказуемый уровень доходности. Самое важное – правильно выбрать банковскую организацию.
• Подайте заявку и заключите договор. Свяжитесь с представителями выбранной компании, обсудите все тонкости процесса, изучите внимательно договор и сделайте выбор программы, максимально подходящей для вас.
• Внесите средства. Остается сделать взнос средств, и ждать получения прибыли. Уровень доходности благодаря интернету можно проверять дистанционно. А через личный кабинет отслеживайте состояние счета.

Варианты инвестирования

Ознакомимся с основными и кратко охарактеризуем каждый из них.

Вариант 1. Инвестиции в монеты из золота

Налог на их приобретение был отменен в 2001 году. Это повысило привлекательность такого вида вложений для граждан, достаток которых средний. Правда, если эти активы захочется реализовать, налог придется заплатить. Но стоимость монет перекроет разницу и обеспечит получение прибыли.

Для всех, кто планирует в ближайшее время осуществить подобную инвестицию, есть хорошая новость: будет выпущена партия монет, посвященная ЧМ по футболу 2018 года. Их покупатели постепенно получат неплохую прибыль.

Но стоит учесть, что монеты для инвестиций и монеты памятные – это разные инструменты. Приобретать коллекционные или монеты к памятным датам стоит только тогда, если вы имеете понятие о нумизматике.

Вариант 2. Открытие обезличенных металлических счетов

Интересный вариант с большой перспективой для развития. Открывают такой счет в банковской организации, у которой есть лицензия, позволяющая осуществлять подобные операции.

Золото приобретается виртуально, по цене установленной банковским учреждением. Обычно эта цена чуть выше биржевой стоимости. Покупатель в данном случае металл на руки не получает, сумму, которая будет внесена, пересчитают в граммах драгоценного металла.

Если золото вырастет в цене, покупатель получит доход. Если же он захочет закрыть счет, ему вернут стоимость металла в денежном эквиваленте, который будет пересчитан по курсу на конкретную дату.

Положительными сторонами ОМС можно назвать:

• Не нужно платить НДС;
• На счет начисляются проценты;
• Стоимость приближена к биржевой, что позволит выгодно осуществить реализацию активов.

Но здесь есть и отрицательная сторона. По словам экспертов, существенный риск в том, что вклады такого типа не застрахованы, в отличие от денежных. Поэтому выбирая банк, нужно быть особенно внимательным.

Вариант 3. Приобретение золотых слитков

Приобрести слитки можно в банковских организациях. Факт такой покупки подтверждается документами, а также покупатель получает сертификат, который удостоверяет что золото подлинное, а также его вес.

К примеру, Сбербанк продает слитки весом от 1 грамма до 1 кг., с пробой 999,9. Это означает, что в таком слитке минимальное количество примесей.

Процесс приобретения прост. Клиент приходит в офис банка и предъявляет паспорт. По этому документу и покупается слиток. Его визуально осматривают, взвешивают и сопоставляют с данными, которые указаны в сертификате.

Храниться золото может в банке или дома у покупателя. Кроме того, нужно обязательно сохранять полученный сертификат. Если он будет утерян, банковская организация имеет право отказать в обратном выкупе.

Слитки выдаются покупателям в пластиковых контейнерах, трогать металл руками не стоит. Если на слитке появятся царапины, реализовать его будет сложнее.

У этого вида инвестирования есть недостаток: он облагается налогом на реализацию – 18%

Вариант 4. Инвестирование в ценные бумаги компаний по добыче золота

Один из способов вложения в драгметаллы. Российский рынок позволяет приобрести акции только тех компаний, которые добывают золото в территориальных границах РФ.

Преимущество такого вложения в следующем: золото не является производственным активом. Само по себе оно прибыли не принесет. Получение ее зависит от цены на рынке, от действий банковских организаций.

Становясь владельцам акций, вы становитесь совладельцем золотодобывающего бизнеса, акционером. А свою прибыль будете получать посредством дивидендов.

При использовании такого варианта держатель акций будет получать прибыль независимо от стоимости сырья на рынке.

Вариант 5. Инвестиции посредством торговли на бирже

Этот способ считается самым простым. Выбрав его, не нужно приобретать золотые слитки, а значит не нужно думать о надежном месте для хранения. Доход здесь получают не только при повышении цены на золото, но и при ее падении.

Также здесь можно вести торги с теми объемами, которые превышают депозит, это оказывает положительное влияние на доходность. Никаких налогов в данном случае платить не нужно.

Риски здесь тоже есть, без них никуда. Можно потерять депозит, для биржевых операций это не редкость. Во многом все зависит от того, насколько надежен брокер и эффективна ли стратегия ведения торгов.

Многие могут сказать: А как же приобретение ювелирных украшений? Это ведь выгодное вложение. Проблема в том, что инвестицией это назвать нельзя, потому что цена этих товаров выше реальной стоимости золота. А купив украшение за 50 000 рублей, продать его все равно придется дешевле.

Вложения в серебро: выгодно или нет

Инвестирование в серебро нельзя назвать популярным финансовым инструментом. Но он вполне заслуживает внимания, особенно если учитывать, что залежи серебра в нашей стране превышают залежи золота более чем в 16 раз.

Мнения экспертов о выгоде таких инвестиций разделились: одни считают, что серебро вообще скоро заменит золото, другие воздерживаются от столь радикальных суждений, но подтверждают, что цена на серебро, скорее всего, вырастет.

Как уже говорилось, цена на этот металл если сравнивать с золотом, очень занижена. При этом потребность промышленности в серебре ничуть не снижается, наоборот, увеличивается.

По прогнозам, через 25-30 лет этот металл вообще исчезнет из недр, но потребность в нем никуда не денется. А значит цена только вырастет.

Один из самых известных мировых инвесторов Р. Кийосаки говорит, что вкладывать деньги в серебро нужно именно сейчас. Через несколько лет прибыль вполне может превысить сумму вложений в тысячи раз.

Можно отметить, что перспективы для таких инвестиций есть и они реальны. Не будем заниматься предсказанием будущего, но никто не даст гарантии, что цена на серебро не увеличится резко, сразу в несколько раз. А значит выгода будет очевидна.

Прогнозы оставим экспертам и подведем небольшой итог:

• Можно рискнуть и вложить деньги в серебро. К тому же процесс инвестирования от вложений в золото особо не отличается;
• Выгоднее покупать не монеты, а слитки: вы ничего не потеряете, а, возможно, еще и заработаете.

Как обезопасить себя в процессе инвестиций

Инвестиции без рисков невозможны. Но свести вероятность потери всех средств к минимуму реально. Давайте рассмотрим, как это сделать.

1. Заключайте договоры с компаниями, которые проверены временем. Почему-то этой рекомендацией часто пренебрегают. Этим пользуются мошенники, которые прекрасные психологи и умеют убеждать в чем угодно. Итоги печальны – люди отдают последние средства аферистам, активы которых представляют собой только название и простейший сайт. Помните: вклады в драгоценные металлы – инвестиция долгосрочная, а тот, кто обещает прибыль каждый месяц 200% просто мошенники. Доверяя им, рискуете остаться без денег, без золота или серебра.
2. Вкладывайте только те средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если планируются крупные траты, инвестирование только снизит уровень жизни.
3. Делите капитал на несколько разных направлений. Если по одному финансовому инструменту прибыли не будет, другие помогут миновать краха и не лишиться денег.

Плюсы и минусы

Преимуществами такого вложения являются:

• Драгметалл практически не теряют в цене;
• Внешний вид металла всегда практически не изменен (он не подвергается коррозии и т. д.);
• Доступные условия для хранения, не нужен сложный уход;
• Высокая ликвидность – при необходимости всегда можно продать;
• Всегда ценится, является универсальной валютой.

Самый основной минус этого способа осуществления вложений – его немаленькая стоимость. Не каждый человек имеет свободные средства, чтобы приобрести то количество золота, которое позволит получать стабильный доход.

Следующий минус: прибыли ждать долго. Чтобы размер прибыли был солидным, нужно подождать несколько лет. А золото к тому же считается имуществом, а значит будет облагаться налогом.

Заключение

Итак, уважаемые читатели, давайте подведем итоги. Инвестировать в золото – неплохой вариант сохранить и увеличить свои накопления.

Если вы уверены в том, что сможете ждать получения прибыли несколько лет, такие инвестиции для вас. Подобные вложения практически всегда окупаются, главное определиться со стратегией и целями вложения.

Данная статья не ставит своей целью призвать кого-то инвестировать в драгоценный металл. Но рекомендации, приведенные в ней, вполне могут помочь сделать правильный выбор.

Различные варианты инвестирования в золото

Есть известное всем выражение: «Люди гибнут за металл». Это в полной мере относится к золоту. Невозможно сосчитать количество людей, которые погибли из-за золота. В истории человечества золото очень часто являлось причиной конфликтов и войн. Такая ценность золота определяется его физико-химическими свойствами, дефицитом, сложностью добычи и рядом других факторов.

В настоящее время, несмотря на некоторое падение цен на золото, инвестиции в него являются очень популярным способом инвестирования и диверсификации инвестиционного портфеля, как для крупных инвестиционных компаний, так и частных инвесторов с небольшим инвестиционным капиталом. Почему же инвестировать в золото так выгодно? Можно выделить несколько основных причин этого явления:

металл не портится при его долгом хранении.

В этой статье, мы подробно рассмотрим тему инвестиций в золото. Существует несколько основных способов инвестирования в золото:

приобретение золотых украшений.

Немного ниже мы подробно рассмотрим все эти способы более подробно, но вначале давайте поговорим на главную тему — а нужно ли инвестировать в золото вообще?

Стоит ли делать инвестиции в золото?

До августа 2011 года ответ на этот вопрос был однозначным – да, золото росло высокими темпами и приближалось к уровню $2000 за тройскую унцию (31,1 грамм). Но этого уровня, золоту достигнуть не удалось, ниже приведен график динамики цен на золото (пара золотодоллар – XAUUSD).

Почему золото резко упало в цене?

Какая же причина могла спровоцировать такое резкое падение цен на золото. Я подобрал для вас актуальный выпуск новостей на ютубе того времени, где достаточно подробно дана информация об основных причинах резкого обвала котировок золота.

Закон Д. Франка, о котором идет речь в этом видео, действительно серьезно ограничил возможность инвестировать в хедж-фонды, а также, банкам – покупать золото. Любые операции с золотом на рынках вне бирж были признаны не легальными. В результате этого, а также продажа акций SPDR Gold Trust (основного золотого индексного фонда) под управлением Джона Полсона и Джорджа Сороса) создало предпосылки для резкого падения котировок, а негативная экономическая ситуация на Кипре стала началом обвала котировок. Похожая ситуация на рынке произошла с биткоином, когда меры по регулирование рынка со стороны правительств разных государств резко обвалили курс этой криптовалюты.

В настоящее время цены на золото несколько стабилизировались и варьируются в пределах $ 1200-1400/тройскую унцию. Основным вопросом для инвесторов на сегодняшний день является – будут ли цены на золото расти и стоит ли инвестировать деньги вообще в золото в нынешней ситуации?

Если взглянуть на недавнюю историю, то мы увидим, что в период 2000-2011 годов цена на золото практически непрерывно росла. Так, начале 2000 года стоимость золота составляла около 300$, то есть, купив золото в то время, инвестор получил сейчас бы доход в 313%, это около 24% годовых. Не так уж и плохо, особенно с учетом всех кризисов.

Цена на золото определяется множеством факторов, и я не берусь предугадать поведение котировок золота. Основным преимуществом этого металла, в отличие от обычных денег, является его ограниченное количество. Это означает, что чем быстрее и больше государства будут печатать деньги, тем курс золота будет быстрее расти. Что он будет расти и дальше, я не сомневаюсь, важен лишь вопрос времени. Я лично инвестирую в золото, но об этом немного позже.

Давайте поговорим о различных способах инвестирования в золото.

Открытие обезличенных металлических (золотых) счетов

Практически все банки России предлагают своим клиентам услуги по открытию обезличенных металлических счетов. Однако, необходимо знать, что инвестиции в золото через такие счета под страхование вкладов не подпадает, поэтому следует выбирать только очень надежные банки (ВТБ24, Сбербанк). По сути, вы открываете банковский депозит, однако на вашем счету лежат не доллары или рубли, а граммы различных ценных металлов (серебро, золото, платина палладий). Вы получаете на руки лишь договор об открытии металлического счета, то есть, это является документальным подтверждение м инвестиций в ценный металл. Сбербанк, кроме того, выдает дополнительно некое подобие образца сберегательной книжки, где указывается дата приобретения металла, его количество и стоимость.

Я перед написанием этой статьи, общался с одним из менеджеров Сбербанка на тему обезличенных металлических счетов. Можно выделить из дополнительных плюсов отсутствие расходов в виде комиссий за покупку металла, обслуживание счета и других. При этом, в любой момент вы можете получить на руки реальный металл, правда, в таком случае, вам придется заплатить 18% НДС. Но если вы, купив золото на обезличенном металлическом счете, будете хранить его в течение 3 и более лет, то в случае фиксации прибыли платить налоги вам не придется.

Торговля золотом на бирже

Относится к самому простому способу инвестирования в золото и не предполагает физической покупки металла. По сути, это не столько инвестиции в металл, сколько торговля. Но с помощью этого способа можно зарабатывать на любом движении цены – как на росте, так и на падении цен на золото. Из дополнительных преимуществ следует отметить возможность торговать с помощью так называемого кредитного плеча, которое предоставляет трейдеру брокер, что позволяет трейдеру торговать объёмами, которые существенно превышают величину его депозита. Но, при использовании сделок с использованием кредитного плеча необходимо иметь запас свободных денежных средств на счету, для того, чтобы не быть выброшенным из рынка по стоп-аут. Кроме всего перечисленного, при торговле золотом на бирже через брокера нет необходимости куда-либо ходить, и заботится о безопасности хранении золота.

Расскажу кратко о том, как начать торговать золотом через брокера на бирже:

прежде всего, вам необходимо зарегистрироваться у выбранного вами брокера и открыть торговый счет.

Практически все брокеры, как на бирже, так и на рынке форекс, предоставляют возможность торговать золотом. Я лично торгую через брокера AForex и доволен пока всем. Открыть торговый счет достаточно легко, необходимо лишь просто заполнить регистрационную форму. Затем, пополняем торговый счет и скачиваем торговую платформу MetaTrader 4.

Запомните, скачивать торговый терминал рекомендуется только на официальном сайте брокера

вводим в терминале логин и пароль, и начинает торговлю

После входа в терминал, выбрать XAU/USD, согласно указаниям на рисунке ниже:

После того, как график XAUUSD откроется, нажимаем на «Новый ордер» и в всплывающем окне выбираем направление (на покупку или продажу) и объём сделки, а также, выставляем стоп лосс и тейк профит, если это необходимо.

Выставляя объёмы открываемой торговой сделки, необходимо учитываться, что 1 лот равен 100 тройским унциям золота. При использовании стандартного кредитного плеча для сделки с минимальным объёмом – 0,01 лот необходимо порядка 13$, остальные средства на вашем счету будут работать как подушка безопасности в случае какой-либо просадки. При интересе к самостоятельной торговле золотом на рынке форекс, рекомендую изучить эту тему более подробно.

Инвестиции в золотые монеты

Начну со стоимости разных коллекционных монет из золота, дабы вы имели представление об этом. Монета, которая изображена на картинке выше, выпущена тиражом всего 100 шт., весит 1 кг и состоит из чистого золота. Ее стоимость на сайте Сбербанка сейчас составляет 2 600 000 рублей, и она является самой дорогой инвестиционной монетой Сбербанка России.

Инвестиции в золотые монеты приобрели широкую популярность с началом мирового финансового кризиса. Существуют коллекционные и инвестиционные золотые монеты. Инвестиционные монеты зеркальной поверхности не имеют, и их стоимость приближается к стоимости чистого золота. Приобрести их можно в любом банке России, который имеет лицензию на операции подобного рода. Кстати, в России они не облагаются НДС и поэтому их выгодно покупать.

Коллекционные монеты за счет художественной ценности, качественной чеканки и присутствия в их стоимости НДС значительно дороже инвестиционных монет. При определенных условиях такая монета за несколько лет может увеличиться в цене в несколько раз. Купить коллекционные монеты, особенно выпущенные ограниченным тиражом не так просто, Поэтому, всех тех, кого интересует такой вид инвестиций в золото необходимо регулярно отслеживать информацию на сайте Центрального банка России о выпуске таких монет.

Недостатки инвестиций в коллекционные монеты:

Необходимо быть специалистом в вопросах коллекционирования монет;

Менеджер Сбербанка советовал по секрету не покупать золотые коллекционные монеты для инвестирования, если вы сами не разбираетесь хорошо в коллекционировании, или не имеете знакомых профессионалов-коллекционеров.

Физически монета после покупки передается покупателю, перед которым встает сразу проблема безопасности ее хранения. Поэтому этот вопрос необходимо продумать заранее.

Инвестиции в золотые слитки

Вариант процедуры покупки слитков золота включает в себя оформление сертификата, а также взвешивание слитка. Существуют и ограничения по объему минимальной покупки золота, 1 или 2 грамма, естественно, вам никто не продаст. Приобрести слиток золота можно только в тех банках, которые имеют лицензию на этот вид деятельности. После приобретения такого актива, необходимо очень серьезно задуматься о безопасности хранения золота. Как вариант — арендовать ячейку в банке и хранить его там, но это влечет за собой дополнительные расходы.

Приобретение украшений из золота

Можно сравнивать достоинства и недостатки различных способов инвестирования в золото, но способ приобретения украшений из золота, пожалуй, самый неоднозначный. Инвестиции в ювелирные украшения из золота имеют ряд существенных недостатков:

как правило, продать даже по той же цене, по которой вы их приобрели, практически невозможно, не говоря уже о каком-либо заработке.

Пожалуй, единственным исключением являются ювелирные изделия, которые имеют историческую или особую художественную ценность. Но в этом случае проблема обеспечения безопасности стоит еще более остро.

P.S.

Эта статья ни в коем разе не является призывом к широким инвестициям в золото. Лично я инвестирую в золото весьма аккуратно, торгуя на бирже через брокера, открывая торговые позиции на небольшое время и быстро фиксируя прибыль. Каждый инвестор должен сам решать стоит ли инвестировать золото.

Инвестиции в золото. Как правильно инвестировать в золото

Инвестиции в золото – это одни из самых надежных инвестиций, которые входят в состав инвестиционного портфеля многих успешных инвесторов. Поскольку в стране наблюдается дефицит этого драгоценного металла, цена на него навряд ли когда-нибудь снизится. О его плюсах и минусах , а также о том, как правильно начать инвестировать в этот драгоценный металл, и его способах будет рассказано в этой статье.

Содержание

Плюсы и минусы инвестиций в золото

То, что инвестиции в золото считаются самым надежным способом сбережения и приумножения своего капитала, не означает, что нужно бежать в банк и начинать скупать слитки и монеты. Следует сначала оценить все плюсы и минусы данного способа инвестирования.

К основным преимуществам инвестиций в золото относятся:

• золото практически никогда не падает в цене, не ржавеет и не поддается коррозии и порче;
• легко хранить и золото не требует специального ухода;
• ликвидно (его всегда можно продать);
• ценится на всех континентах и во всех странах.

Его основным недостатком является его высокая закупочная цена, и длительный срок ожидания прибыли. Чтоб получить приличный доход, приходится ждать годами.

Основные виды инвестиций в золото

1. Покупка золотых слитков

Слитки можно приобрести в любом банке. Должны быть оформлены все необходимые документы и выдаться сертификат, который подтверждает подлинность золотаи его вес. Слиток можно хранить как дома, так и в банке. банк должен обязательно иметь лицензию на операции с драгоценными металлами.

Чтоб приобрести слиток, достаточно предъявить паспорт и купить слиток. Все операции по купле-продаже (визуальный контроль слитков, взвешивание, сопоставление данных с сертификатами) проводятся в присутствии клиента. Сертификат необходимо хранить очень бережно. В случае его утери, банк может не выдать обратно слиток. А сдать в ломбард или продать скупщикам можно будет только по очень низкой цене.

Главным недостатком покупки слитка является то, что его реализация облагается НДС.

1. Приобретение золотых монет

Этот способ инвестирования в драгоценные металлы очень привлекателен для лиц со средним достатком. Налог на приобретение таких монет был отменен еще в 2001 году. А вот налог на продажу все-таки придется заплатить. Даже не смотря на это, при реализации монет, вы можете получить существенную прибыль.

Инвестиционные и памятные монеты – это разные вещи. И покупать памятные монеты в целях коллекционирования с рук можно только в том случае, если вы очень хорошо разбираетесь в нумизматике.

1. Открытие обезличенного металлического счета (ОМС)

Очень перспективный способ инвестирования. Его открыть можно только в том банке, который имеет лицензию на такой вид операций.

Золото приобретается виртуально по установленной банком цене, которая выше, чем биржевая стоимость в этот день. Физического контакта у покупателя с золотом нет, просто те деньги, которые вносятся на открытый депозит пересчитываются на граммы золота. Клиент получает гарантированный доход, когда цены на золото возрастают, который возвращается в денежном эквиваленте, пересчитанному по текущему курсу.

Преимуществами ОМС являются:

• не облагается НДС;
• цена золота на ОМС максимально приближена к биржевой, и его можно максимально выгодно реализовать;
• начисляются проценты.

Основным недостатком является то, что ОМС не страхуется банками, как бывает при открытии депозита. Это значительно повышает риски. Поэтому к выбору банка необходимо отнестись очень серьезно и выбирать только проверенные и надежные учреждения с большим стажем работы.

1. Торговля на бирже

Здесь нет необходимости приобретать золото физически, следовательно вопрос хранения отпадает сам собой. Доход здесь получается и за счет роста цены на золото, и за счет ее падения. Налоги платить не надо, кредитное плечо позволяет торговать большими суммами, чем депозит.

Как инвестировать в золото

Если вы твердо решили начать инвестировать в золото и готовы приступить прямо сейчас, то пора разобраться пошагово порядок инвестирования в этот инструмент. Не смотря на свою надежность, этот способ инвестирования несет в себе свои риски.

Шаг 1. Оцениваем свои финансовые возможности

Здесь необходимо подсчитать все свои активы и пассивы. То есть, вы должны сопоставит доходы с расходами. Сделайте это трезво и разумно. Многие новички часто переоцениваю свои возможности. Но и излишне осторожничать тоже не стоит. Помните, деньги должны работать.

Шаг 2. Определяем свои цели и задачи инвестирования

Решив сделать вклад, для начала просто необходимо определится во что, для чего и какой доход принесет вам инвестирование. Не стоит гнаться за огромной прибылью и верить различным объявлениям, обещающие 50 % дохода в месяц. Такое инвестирование несет в себе огромные риски, или это просто окажется лохотроном, и скорее всего вы потеряете свой капитал.

Шаг 3. Разрабатываем инвестиционную стратегию

Заранее изучите все инвестиционные стратегии, которые бывают активными и пассивными, долгосрочными и краткосрочными, агрессивными и умеренными, высоко рисковыми и наоборот. Выбор делайте на основании ваших целей, объёма капитала и темперамента.

Шаг 4. Выбираем способ инвестирования

О способах инвестирования в золото было написано выше. Выбирайте для себя подходящий. Новичкам лучше начинать с ОМС.

Шаг 5. Выбираем компанию для инвестирования

Инвестиции в золото предлагают многие учреждения: банки, инвестиционные фонды и другие финансовые организации. Выбирать лучше по приведенным ниже критериям:

• опыт более 10-15 лет;
• наличие функционального сайта;
• количество инвесторов;
• большой выбор инвестиционных инструментов.

Шаг 6. Заключаем договор

Если вы определились с компанией, в которую хотите инвестировать, можете подать заявку и заключить с ними контракт. Менеджер должен вам объяснить все тонкости и нюансы, а также поможет подобрать подходящую программу.

Теперь вам известны основные виды инвестиций в золото, как инвестировать, а также основные преимущества и недостатки этого способа инвестирования. Вы теперь сможете самостоятельно решить, подходит ли вам такой способ капиталовложения или нет. И, если подходит, то начать в него инвестировать.

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми.

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Различные способы и виды инвестиций в золото

Читайте в этой статье:

Многие начинающие инвесторы сталкиваются с проблемой, куда вложить деньги, чтобы риски при этом были минимальными. Одним из самых популярных способов диверсификации инвестиционного портфеля на сегодняшний день являются инвестиции в золото. Причем речь идет не только о частных инвесторах, но и о крупных инвестиционных компаниях. Насколько выгодны такие инвестиции?

Ситуация на мировом рынке в первую очередь оказывает влияние на стоимость золота. Цена на золото растет во время кризисов. Поэтому инвесторы с опытом предпочитают в это время переводить активы в золото, но такие вклады должны быть долгосрочными из-за цикличности процесса.

Инвестиции в золото

До 1934 года цена на золото была постоянной и составляла приблизительно 31 доллар за тройскую унцию. Такая цена держалась 100 лет, после чего стала находиться в динамике. Наименьшую цену золото имело в 1999 году. А в 2011 его цена достигла максимума — 1902 доллара за тройскую унцию. После этого цена на золото начала падать.

Перечислим основные способы инвестирования в золото:

• покупка банковских слитков;
• инвестирование в золотые монеты;
• вложение денег в золотые украшения и ювелирные изделия;
• торговля на бирже через проверенного брокера;
• открытие металлических счетов;
• инвестирование в компании, добывающие золото и другие.

Стоит ли вкладывать деньги в золото? В этом инвестировании существуют свои плюсы:

• золото легко можно продать в любое время;
• так сложилось, что золото является мерой обеспечения денег;
• оно не привязано к экономике отдельно взятых стран;
• не требуется каких-либо условий для хранения золота;
• металл не окисляется на воздухе и при долгом хранении не портится.

Слиток можно приобрести в любом банке. Некоторые из них предлагают даже слитки весом от одного грамма, но чаще их вес все-таки больше. Процедура покупки золотого слитка выглядит следующим образом: сначала происходит взвешивание, потом — оформление сертификатов. После приобретения такого актива стоит помнить о том, что ему необходимо обеспечить безопасность, один из вариантов — снять в банке ячейку для хранения слитков.

У такого способа есть некоторые положительные моменты:

• С течением времени слиток не испортится, его можно хранить сколь угодно долго. Он не стирается и не деформируется.
• Цена на золото постоянно меняется, но обесцениться полностью, как в случае с акциями, этот драгоценный металл не может.

Однако хранение золота в слитках имеет некоторые минусы. Многие не знают, но в Российской Федерации при покупке золотого слитка в банке вы должны будете заплатить НДС, который составляет 18 %. Кроме того, существует существенная разница между ценой золотого слитка при покупке и продаже. Все это приводит к тому, что, чтобы получить реальную прибыль, вам придется подождать некоторое, скорее всего, даже довольно продолжительное, время. Да и после, даже при серьезном росте цены золота, вероятнее всего, прибыль сможет только покрыть инфляцию.

Кстати, это касается покупки золота только в России. В некоторых других странах налоги платить не нужно, например, в Латвии.

Второй момент, который касается инвестиций в любой драгоценный металл, — это то, что размер капитала никогда сам по себе не вырастет, то есть это мертвая инвестиция. Так что весь ваш заработок будет сосредоточен лишь на колебании цен этого драгоценного металла. Кроме того, рынок слишком непредсказуем, велика вероятность переплатить за золото, особенно в период кризиса.

Инвестирование средств накоплений

Открытие обезличенных счетов

Практически любой банк может предложить вам такой способ инвестирования, как открытие обезличенных, или металлических, счетов. Основной минус такого вида вложений в том, что они не попадают под страхование вкладов. Поэтому в случае если банк будет объявлен банкротом, вы, скорее всего, лишитесь своих сбережений. Поэтому необходимо выбирать банк более тщательно.

Такой вклад в золото заключается в следующем. Вы фактически открываете что-то наподобие депозита, но на счету лежит не валюта, а золото или другой драгоценный металл. При этом единственное, что у вас будет на руках, — это документ о том, что вы являете владельцем вклада. В этом случае вы освобождаетесь от уплаты НДС, если не захотите получить реальный металл на руки, а также вам не придется платить комиссии и обслуживание счета.

Торговля через брокера

Считается самым простым способом инвестиции в золото. При этом не нужно покупать металл, а зарабатывать можно как на снижении цен на золото, так и на их росте. Объемы, которыми вы можете оперировать, могут превышать депозит, если вы воспользуетесь так называемым кредитным плечом. Кроме того, вам не нужно никуда ходить, платить какие-либо налоги и заботиться о том, чтобы металл не украли.

Инвестиции в монеты

С началом мирового финансового кризиса все больше становятся популярными такие вклады в золото. Однако стоимость монеты учитывает не только такой фактор, как ее вес и металла, из которого она изготовлена. Как и для любого другого коллекционного предмета, тут важна ее редкость. Сейчас наиболее дорогая монета, которую продает Сбербанк, стоит около 2,6 млн рублей. Монета весит около одного килограмма, что по цене меньше этой суммы, но ее стоимость также определяется небольшим тиражом — всего в 100 штук.

Вообще, монеты как инвестиции в золото разделяются на инвестиционные, стоимость которых не сильно превышает стоимость драгоценного металла, и коллекционные, которые были описаны выше. Инвестиционные монеты можно приобрести в любом банке они имеют обычную чеканку. При их покупке не нужно оплачивать НДС.

Коллекционные монеты выпускаются обычно небольшим тиражом. Имеют повышенное качество чеканки. Однако при их покупке платить НДС нужно. Выгодно ли вкладывать деньги в золото в виде коллекционных монет? Такая монета может вырасти в несколько раз в цене даже за небольшой промежуток времени. Однако купить их не так просто, постоянно нужно следить за актуальной информацией на сайте Центрального банка.

Недостатки такого инвестирования:

• Необходимо иметь некоторые знания относительно нумизматики и коллекционирования.
• Никто не может гарантировать безопасность монеты, так как она выдается на руки покупателю. Этот вопрос придется решать самостоятельно.
• Любое, даже самое маленькое повреждение, может значительно уменьшить стоимость монеты. Ее необходимо очень бережно хранить в предназначенном для этого футляре.

Приобретение изделий

Если вы спросите любого человека, как вложить деньги в золото, то большинство ответов будет в пользу покупки украшений. Этот способ — самый популярный среди непрофессионалов, но он имеет такое количество недостатков, что его и вовсе сложно назвать способом инвестирования. Основными его недостатками являются:

• Использование для изготовления украшения сплава золота с другими металлами, а не чистого золота. Это делается для того, чтобы изделия в процессе носки не деформировались, а верхний слой золота не так сильно стирался.
• С изделиями та же самая проблема, что и с монетами. Важно, чтобы они оставались в хорошем состоянии, и чтобы не повредилось пробирное клеймо. Если присутствуют камни, то они также могут повредиться. Если, конечно, речь идет не о бриллиантах, но в таком случае это уже будет инвестирование в камни, а не в металл.
• Очень редко, когда можно продать такой золотой вклад хотя бы даже по той же цене, по которой вы его купили. Это, правда, не касается изделий, которые сами по себе несут историческую или художественную ценность.
• Стоимость украшений зависит не только от веса металла, но также учитывается работа мастера, налоги и торговые накрутки.

Другие способы

Как инвестировать в золото? Кроме основных, есть еще несколько способов.

Покупка лома золота. Этот способ довольно прибыльный, если найти легальный способ приобрести лом, однако сопряжен с некоторыми рисками. Вам может попасться нечестный продавец, и вы можете за немалые деньги приобрести изделия из металла, не соответствующего заявленной пробе, или вовсе подделки.

Еще одним из вариантов вкладов является инвестирование в золотодобывающие компании. При этом доход может быть действительно стоящим, но необходимо обладать некоторыми знаниями в этой области. Можно пойти и другим путем — отыскать профессионала, который хорошо в этом разбирается, и он даст совет, в какую именно компанию следует вложить деньги.

Покупка фьючерса на золото. Основные минусы такого инвестирования: нет возможности получить на руки металл, необходимость постоянно покупать фьючерсы. Если платить за них неполную стоимость, то можно получить больший доход, но это связано с дополнительными рисками. Плюс заключается в крайне низких издержках на покупку золота.

Существует и еще один метод, связанный с современными технологиями, — вложение средств в электронные деньги, которые обеспечиваются золотом. Насколько такой золотой вклад будет надежным, зависит от надежности компании, которая занимается выпуском этих денег. Такой способ хорош, если вы тратите средства в основном на оплату интернет-услуг: в таком случае государство не сможет их проконтролировать, и все действия будут происходить анонимно. Другое дело, если вы захотите эти деньги вывести, — тогда вам придется заплатить довольно высокие комиссии платежным системам, а также налоги.

Основные ошибки при инвестировании.

Первую ошибку совершают новички, которые начинают вкладывать деньги, не имея бизнес-плана. Учиться нужно постоянно, изучать свои ошибки и ошибки конкурентов, пытаться избежать их повторения. Из-за цикличности процесса опытный инвестор всегда обратит внимание на графики предыдущих годов перед тем, как делать прогнозы. При этом не стоит зазубривать, необходимо стать аналитиком, изучить собственную компанию, перед любыми вкладами изучать историю компании, в которую вы собираетесь вкладывать.

Второй основной ошибкой является нехватка терпения. Часто с покупкой золота в периоды наиболее высоких его цен и продажей — при самых низких связаны избыток эмоций и невозможность подождать и оценить ситуацию адекватно.

Выбор плохого консультанта — еще одна основная проблема новичков и причина потерять золотой вклад. Старайтесь при выборе того, к чьим советам вы будете прислушиваться, обращать внимание на его предыдущие прогнозы и то, насколько они сбылись.

Следите за сигналами тревоги. Повышенным риском обладают инвестиции, имеющие следующие признаки:

• высокий объем торгов при отсутствии реального движения;
• горячая тема для обсуждения на специализированных сайтах;
• рекомендации нескольких консультантов;
• вклады в золото, продвижением которых занимается неспециалист по золоту;
• избегайте мест с непредсказуемой политикой и с проблемами с экологией.

И последней основной проблемой является незнание вражеских уловок. Существует масса врагов золота, которые постоянно пытаются сбить его цену. Необходимо точно изучить приемы, которыми они пользуются, чтобы вовремя заметить основные тенденции рынка.

Инвестиции в золото — неплохой способ вложения денег. Он наиболее стабилен из всех, не приносит огромной прибыли, но и потерять невозможно. Однако стоит помнить о некоторых основных правилах и не вкладывать в него все средства. Есть множество способов это сделать и можно выбрать именно тот, который вам подходит.